Chiunque ci può annunciare il decesso di un cliente. Per farlo abbiamo bisogno di un certificato medico di morte o di un atto ufficiale di morte.
Registreremo il decesso del cliente e bloccheremo la relazione cliente.
Al momento del suo decesso, al cliente subentrano i suoi successori legali (eredi). UBS necessita del certificato di eredità per poter identificare gli eredi con diritto di disporre. Per tutelare gli interessi degli eredi, UBS può limitare le transazioni sulle relazioni del testatore.
Di principio, gli eredi vantano un diritto d'accesso. Per verificare tale diritto è necessario un certificato di eredità (v. anche «Documenti necessari per gestire il decesso di un cliente») o una certificazione di accesso per gli eredi.
Oltre agli eredi, anche gli esecutori testamentari, gli amministratori dell'eredità, i rappresentanti degli eredi e i liquidatori dell'eredità vantano un diritto d'accesso se si sono legittimati tramite un documento ufficiale.
Gli esecutori testamentari e i liquidatori dell'eredità hanno diritto di disporre se si sono legittimati tramite un documento ufficiale.
Inoltre, anche i procuratori acquistano diritto di accesso se in possesso di una Procura UBS, purché questa fosse attiva il giorno del decesso. Per la tutela degli interessi degli eredi o della comunione ereditaria, possono essere limitati i diritti di disporre delle persone a cui era stata rilasciata una Procura UBS generale prima del decesso.
Gli attestati del giorno di riferimento necessari in relazione al decesso di un cliente possono essere ordinati al vostro consulente alla clientela in filiale.
Avete la possibilità di ordinarli con il modulo sottostante. Vi preghiamo di ricordare che gli estratti patrimoniali (in presenza di un deposito con consistenza) vengono rilasciati a pagamento, mentre tutti gli altri attestati sono gratuiti. Gli attestati vengono spediti sempre all’indirizzo di corrispondenza in nostro possesso; il loro rilascio richiede normalmente cinque giorni lavorativi bancari.
Normalmente, per gestire il decesso di un cliente sono necessari i documenti seguenti:
- Certificato di eredità in originale o in copia autenticata
- Tutti gli eredi si devono identificare con un documento ufficiale, carta d’identità o passaporto. Le copie dei documenti d’identità possono essere prodotte gratuitamente presso tutte le filiali UBS in Svizzera.
- Per gli esecutori testamentari: documento ufficiale di esecutore testamentario o certificato ufficiale di esecutore testamentario.
Avviso: i casi speciali vanno discussi con il consulente alla clientela nella vostra filiale.
AI sensi del documento di base, in particolare della dichiarazione sulle «Condizioni per una relazione di affari cointestata con solidarietà dei titolari», normalmente il partner contrattuale superstite può continuare a disporre individualmente e senza limitazioni dei valori patrimoniali del conto cointestato (e/o della relazione di affari cointestata).
In questo caso, gli altri eredi ricevono comunicazione dei valori patrimoniali al giorno del decesso ma non vantano un diritto di disporre.
Avviso: questa regola non riguarda i conti collettivi (e le relazioni collettive), che vengono bloccati in caso di decesso di un cliente.
In caso di decesso di un cliente estero, rivolgetevi al consulente alla clientela responsabile o alla filiale più vicina.
Registreremo il decesso del cliente e bloccheremo la relazione cliente.
